Im Beratungstermin den Vergleich gewinnen.
Patina Charts vergleicht ETF-Sparpläne mit fondsgebundenen Rentenversicherungen – vor Steuer, nach Steuer, mit Halbeinkünfteverfahren und Vorabpauschale. 57 deutsche Tarife von 26 Gesellschaften sind hinterlegt. Drei Eingaben vom Mandanten, neunzig Sekunden, IDD-konforme PDF im Mail-Entwurf.
Lieber erst testen? 14 Tage kostenlos im App Store – Abo jederzeit kündbar.
57 Tarife.
Ein Bildschirm.
Allianz, Swiss Life, AXA, Continentale und 22 weitere Gesellschaften – Werte aus echten Produktinformationsblättern.
Protokoll in 90 Sekunden.
Die Beratungsdoku entsteht im Hintergrund, während du berätst – unterschriftsreif im Mail-Entwurf.
Mandanten bleiben
auf dem iPad.
Lokal in der iOS-Sandbox, kein Anbieter-Server, kein AVV nach Art. 28 DSGVO nötig.
Und im Termin?
Es hängt am Tarif.
Gleicher Sparplan, gleiche Fondsrendite – nur die Tarifkosten variieren. Mal trägt der Steuervorteil die Fondspolice nach vorn, mal fressen die Kosten ihn auf. Pauschalaussagen rechnen nicht. Zieh selbst:
–
- ETF nach Steuern
- –
- Fondspolice nach Steuern
- –
- Differenz
- –
Endkapital, gleiche Bruttorendite
Modellrechnung: 300 € monatlich, 7 % Bruttorendite auf beiden Seiten, deutsche Steuern (Vorabpauschale, Halbeinkünfteverfahren, 12/62). Der Regler bewegt nur die Kostenstruktur der Police – von Nettotarif (α 0 %, Fonds-TER 0,25 %) bis teurer Altbestand (α 2,5 %, β 4 %, Fonds-TER 1,85 %). Keine Anlage- oder Steuerberatung. Welcher der 57 echten Tarife wo landet, rechnet Patina Charts im Termin – mit Werten aus den Produktinformationsblättern.
Was Patina Charts kann
Nicht noch ein Tool, das nur die hauseigenen Tarife schönrechnet. Anbieterneutral, steuerlich exakt, dokumentenfertig.
ETF vs. Fondspolice – live
Halbeinkünfteverfahren bei Auszahlung, Vorabpauschale auf den ETF, Tax-Drag durch Rebalancing. Mit echten deutschen Steuersätzen, nicht generischen Annahmen. Wie der ETF-vs-Fondspolice-Vergleich rechnet →
IDD-PDF in 90 Sekunden
Statusinformation nach § 15 VersVermV, Empfehlungsbegründung, Beschwerdewege. Vom letzten Klick bis zur unterschriftsreifen Doku in anderthalb Minuten.
Stress-Test
Crash, Stagflation, Niedrigzins – drei Szenarien parallel auf dem iPad. Macht das Risiko-Gespräch ehrlich, statt es wegzudiskutieren.
57 Tarife, 26 Gesellschaften
Über 30 davon namentlich und voll durchgerechnet – Allianz, Swiss Life, AXA, Continentale, ergo, Helvetia, WWK und weitere. Werte aus echten Produktinformationsblättern, regelmäßig aktualisiert.
Mandanten lokal
Beratungsdaten landen auf deinem iPad, nicht in der Cloud – außer du aktivierst den Team-Sync explizit. SwiftData, kein CloudKit, kein Tracking.
Apple-Kalender
Folgetermine direkt aus dem Mandant-Profil in den Apple-Kalender. Mit Rückblick auf vorherige Beratungsgespräche bei jedem Folgetermin.
Wie ein Termin abläuft
Vom ersten Klick bis zur unterschriftsreifen Doku.
Drei Eingaben
Sparrate, Sparhorizont, Steuerprofil. Mehr braucht Patina nicht für die erste Modellrechnung.
Live-Vergleich
Zwei oder drei Tarife auswählen, Vergleich auf einem Bildschirm. Vor Steuer, nach Steuer, mit Stress-Test.
PDF im Entwurf
IDD-konforme Beratungsdoku entsteht parallel im Hintergrund. Liegt direkt im Mail-Entwurfsordner.
Im Kalender
Termin in Apple-Kalender, Mandanten-Notizen verknüpft, kein wiederholtes Datensammeln.
Preise
Vierzehn Tage kostenlos testen. Alle Preise inkl. MwSt., Abrechnung über den App Store – monatlich oder jährlich mit zwei Monaten Rabatt.
- Strategie-Vergleich ETF vs. Fondspolice
- 57 Tarife von 26 Gesellschaften
- Entnahmephase: Rente gegen Entnahmeplan, nach Steuern
- Multi-Tarif-Vergleich in einem Lauf
- PDF-Beratungsprotokoll mit IDD-Statusinformation
- Stress-Test und Monte-Carlo
- Unbegrenzt Mandanten und PDF-Exporte
- Alles aus Einzelplatz
- Bis zu fünf Berater in einem Account
- Eigenes Branding in PDF-Protokollen
- Gemeinsame Tarif-Verwaltung
- Prioritäts-Support
- Alle Funktionen aus Einzelplatz
- 50 % Rabatt – lebenslang
- Direkter Draht zur Entwicklung
- Früher Zugang zu neuen Features
- Limitiert auf 20 Plätze
Abo und Zahlung laufen über deine Apple-ID im App Store. Die ersten vierzehn Tage sind kostenlos; wird in dieser Zeit gekündigt, entstehen keine Kosten. Kündigung danach jederzeit zum Ende der laufenden Abrechnungsperiode direkt in den App-Store-Einstellungen.
Datenschutz, der mitgedacht ist.
Mandantendaten gehören zu deinem Kunden – und sie sollen auf deinem iPad bleiben.
Patina Charts ist als iPad-native App entwickelt. Alle Mandantendaten verbleiben ausschließlich auf deinem Gerät, verschlüsselt in der iOS-Sandbox. Sie verlassen das Gerät zu keinem Zeitpunkt – es sei denn, du aktivierst Team-Sync explizit für eine Geschäftsstelle.
Daraus folgt für dich: kein Auftragsverarbeitungsvertrag nach Art. 28 DSGVO mit uns für Mandantendaten erforderlich. Das ist im DSGVO-bewussten Vermittlungsalltag ein spürbarer Vorteil – und unterscheidet die App von browserbasierten Beratungstools.
| Patina Charts | Web-Tools | |
|---|---|---|
| Mandantendaten | Lokal auf iPad | Auf Anbieter-Server |
| AVV-Pflicht | Nicht erforderlich | Erforderlich |
| DSGVO-Aufwand | Minimal | Vertraglich + technisch |
| Offline-Nutzung | Vollständig | Nicht möglich |
Häufige Fragen
Funktioniert die App ohne Internet?
Patina Charts funktioniert im Beratungstermin größtenteils offline. Die Mandantenverwaltung, alle Nachsteuer-Berechnungen für den ETF-vs-Fondspolice-Vergleich und der Export der Beratungsdokumentation als PDF laufen vollständig lokal auf dem iPad – ohne aktive Internetverbindung. So bleibst du auch in Räumen ohne stabiles WLAN oder Mobilfunk arbeitsfähig, etwa beim Mandanten vor Ort. Eine Verbindung wird nur an zwei Stellen benötigt: beim einmaligen Login bzw. der Lizenzaktivierung und beim Aktualisieren der Tarifdatenbank, damit die hinterlegten Produktwerte aktuell bleiben. Beide Vorgänge lassen sich vorab erledigen, sodass der eigentliche Termin unabhängig von der Netzabdeckung bleibt. Die Mandantendaten selbst verlassen das Gerät dabei nicht.
Werden Mandanten-Daten in die Cloud synchronisiert?
Standardmäßig nicht. Mandanten liegen lokal via SwiftData auf dem iPad. Optional kannst du Team-Sync via Supabase aktivieren – dann werden Mandanten verschlüsselt zwischen mehreren Beratern eines Accounts geteilt.
Wie aktuell sind die Tarif-Werte?
Patina Charts pflegt die Tarifdatenbank aus öffentlich zugänglichen Produktinformationsblättern (PIB) der Anbieter und aktualisiert sie regelmäßig. Damit liefert der Vergleich plausible, aktuelle Branchen-Größenordnungen für das Gespräch im Termin. Wichtig für die Beratungspraxis: Für die verbindliche Empfehlung sind immer die Werte aus dem aktuellen PIB sowie dem Basisinformationsblatt (PRIIP-KID) des jeweiligen Anbieters maßgeblich – Patina Charts ersetzt diese Unterlagen nicht, sondern macht die steuerlichen Größenordnungen (Halbeinkünfteverfahren, Vorabpauschale, Teilfreistellung, Kosten) beidseitig sichtbar. So zeigst du im Termin schnell eine belastbare Gegenüberstellung und schließt die endgültige Berechnung anschließend mit den offiziellen Anbieterdokumenten ab.
Kann ich eigene Tarife hinzufügen?
Im Einzelplatz-Tarif kannst du Tarife per JSON-Import hinzufügen. Für eigene Datenbank-Branches mit privaten Tarifen gibt es ein Enterprise-Setup auf Anfrage.
Gibt es eine Android- oder Web-Version?
Aktuell iPad-only. Die App nutzt nativ iPadOS-Features (Apple Pencil, EventKit, StoreKit) und ist für die Beratung im persönlichen Termin optimiert. Eine iPhone-Version ist in Planung, eine Web-Version nicht.
Wie schalte ich die App nach dem Kauf frei?
Gar nicht nötig – das Abo läuft über deine Apple-ID und ist nach dem Abschluss in der App sofort aktiv. Bei einem Gerätewechsel genügt „Käufe wiederherstellen" in den App-Einstellungen. Kein Code, kein Cloud-Login.
Welche Rechtsgrundlage hat die App? Ist sie IDD-konform?
Patina Charts ist eine Berechnungs- und Visualisierungssoftware – keine Anlage-, Steuer- oder Versicherungsberatung. Die erzeugten Vergleiche sind unverbindliche Modellrechnungen, die als Anlage zu deiner eigenen Beratung dienen. Der Nutzen für die IDD-Praxis liegt in der Dokumentation: Die Protokoll-PDFs sind so strukturiert, dass sie als Nachweis gemäß den IDD-Beratungspflichten (§ 61 VVG) verwendet werden können – inklusive Empfehlungsbegründung, der betrachteten Alternative (ETF-Sparplan) und Hinweisen auf Beschwerdewege. Die fachliche und rechtliche Verantwortung für die Empfehlung bleibt bei dir als Vermittler; maßgeblich sind die verbindlichen Anbieterunterlagen (PIB, PRIIP-KID, Bedingungen). Patina Charts liefert die nachvollziehbare, dokumentierte Entscheidungsgrundlage – nicht die Beratung selbst.
Wie kündige ich mein Abo?
Dein Patina-Charts-Abo verwaltest du über deine Apple-ID, da die Abrechnung über den App Store läuft: iPhone/iPad → Einstellungen → [dein Name] → Abonnements → Patina Charts → Abo beenden. Die Kündigung ist jederzeit zum Ende der laufenden Abrechnungsperiode möglich. Kündigst du innerhalb der ersten vierzehn Tage der kostenlosen Testphase, entstehen keine Kosten. Nach Ablauf des Abos wechselt Patina Charts in einen Read-Only-Modus: Deine Mandantendaten und bisherigen Vergleiche bleiben auf dem Gerät erhalten, du kannst sie weiter einsehen und das Abo jederzeit reaktivieren, um wieder neue Berechnungen und PDF-Exports zu erstellen.
Bietet ihr Schulungen für Geschäftsstellen?
Für Geschäftsstellen mit fünf oder mehr Beratern bieten wir kostenlose 60-Minuten-Onboarding-Calls an. Schreib uns kurz an nyko@patinasouthside.de.