Im Beratungstermin
den Vergleich gewinnen.
Patina Charts vergleicht ETF-Sparpläne mit fondsgebundenen Rentenversicherungen — vor Steuer, nach Steuer, mit Halbeinkünfteverfahren und Vorabpauschale. Über 30 deutsche Tarife. Drei Eingaben, neunzig Sekunden, IDD-konforme PDF im Mail-Entwurf.
Lieber erst testen? 14 Tage mit Apple TestFlight — ohne Zahlung.
300 € / Monat · 32 Jahre · Steuerklasse 1 · 7,2 % Brutto-Rendite
Endkapital nach Steuer
Über 30 deutsche Tarife — u. a.
Was Patina Charts kann
Nicht noch ein Tool, das nur die hauseigenen Tarife schönrechnet. Anbieterneutral, steuerlich exakt, dokumentenfertig.
ETF vs. Fondspolice — live
Halbeinkünfteverfahren bei Auszahlung, Vorabpauschale auf den ETF, Tax-Drag durch Rebalancing. Mit echten deutschen Steuersätzen, nicht generischen Annahmen.
IDD-PDF in 90 Sekunden
Statusinformation nach §11 VersVermV, Empfehlungsbegründung, Beschwerdewege. Vom letzten Klick bis zur unterschriftsreifen Doku in anderthalb Minuten.
Stress-Test
Crash, Stagflation, Niedrigzins — drei Szenarien parallel auf dem iPad. Macht das Risiko-Gespräch ehrlich, statt es wegzudiskutieren.
30+ deutsche Tarife
Allianz, Swiss Life, AXA, Continentale, ERGO, Helvetia, WWK und 24 weitere. Werte aus echten Produktinformationsblättern, regelmäßig aktualisiert.
Mandanten lokal
Beratungsdaten landen auf deinem iPad, nicht in der Cloud — außer du aktivierst den Team-Sync explizit. SwiftData, kein CloudKit, kein Tracking.
Apple-Kalender
Folgetermine direkt aus dem Mandant-Profil in den Apple-Kalender. Mit Rückblick auf vorherige Beratungsgespräche bei jedem Folgetermin.
Wie ein Termin abläuft
Vom ersten Klick bis zur unterschriftsreifen Doku.
Drei Eingaben
Sparrate, Sparhorizont, Steuerprofil. Mehr braucht Patina nicht für die erste Modellrechnung.
Live-Vergleich
Zwei oder drei Tarife auswählen, Vergleich auf einem Bildschirm. Vor Steuer, nach Steuer, mit Stress-Test.
PDF im Entwurf
IDD-konforme Beratungsdoku entsteht parallel im Hintergrund. Liegt direkt im Mail-Entwurfsordner.
Im Kalender
Termin in Apple-Kalender, Mandanten-Notizen verknüpft, kein wiederholtes Datensammeln.
Datenschutz, der mitgedacht ist.
Mandantendaten gehören zu deinem Kunden — und sie sollen auf deinem iPad bleiben.
Patina Charts ist als iPad-native App entwickelt. Alle Mandantendaten verbleiben ausschließlich auf deinem Gerät, verschlüsselt in der iOS-Sandbox. Sie verlassen das Gerät zu keinem Zeitpunkt — es sei denn, du aktivierst Team-Sync explizit für eine Geschäftsstelle.
Daraus folgt für dich: kein Auftragsverarbeitungsvertrag nach Art. 28 DSGVO mit uns für Mandantendaten erforderlich. Das ist im DSGVO-bewussten Vermittlungsalltag ein spürbarer Vorteil — und unterscheidet die App von browserbasierten Beratungstools.
| Patina Charts | Web-Tools | |
|---|---|---|
| Mandantendaten | Lokal auf iPad | Auf Anbieter-Server |
| AVV-Pflicht | Nicht erforderlich | Erforderlich |
| DSGVO-Aufwand | Minimal | Vertraglich + technisch |
| Offline-Nutzung | Vollständig | Nicht möglich |
Klar kalkuliert. Kein Kleingedrucktes.
Vierzehn Tage kostenlos testen. Alle Preise netto, monatlich oder jährlich mit zwei Monaten Rabatt.
- Strategie-Vergleich ETF vs. Fondspolice
- Über 30 deutsche Tarife
- PDF-Export, IDD-konform
- Stress-Test in drei Szenarien
- Bis zu 50 Mandanten
- Apple-Kalender-Integration
- Alles aus Basis
- Unbegrenzte Mandanten
- Multi-Tarif-Vergleich in einem Lauf
- Eigenes Branding in PDF-Protokollen
- Multi-Berater-Account
- Prioritäts-Support
- Alle Funktionen aus Basis
- 50 % Rabatt — lebenslang
- Direkter Draht zur Entwicklung
- Früher Zugang zu neuen Features
- Limitiert auf 20 Plätze
Lieber erst risikofrei testen? 14 Tage über Apple TestFlight starten — kein Zahlungsmittel, kein Stripe-Konto. Kündigung jederzeit zum Ende der laufenden Abrechnungsperiode möglich.
Häufige Fragen
Funktioniert die App ohne Internet?
Größtenteils ja. Mandantenverwaltung, Berechnungen und PDF-Export laufen offline. Nur Tarif-DB-Updates und der Login brauchen eine Verbindung.
Werden Mandanten-Daten in die Cloud synchronisiert?
Standardmäßig nicht. Mandanten liegen lokal via SwiftData auf dem iPad. Optional kannst du Team-Sync via Supabase aktivieren — dann werden Mandanten verschlüsselt zwischen mehreren Beratern eines Accounts geteilt.
Wie aktuell sind die Tarif-Werte?
Die Tarif-Datenbank wird regelmäßig aktualisiert und stammt aus öffentlichen Produktinformationsblättern der Anbieter. Für die finale Beratung sind immer die Werte aus dem aktuellen PIB des Anbieters maßgeblich — Patina Charts liefert plausible Branchen-Größenordnungen für den Live-Vergleich im Termin.
Kann ich eigene Tarife hinzufügen?
Im Professional-Tier kannst du Tarife per JSON-Import hinzufügen. Für eigene Datenbank-Branches mit privaten Tarifen gibt es ein Enterprise-Setup auf Anfrage.
Gibt es eine Android- oder Web-Version?
Aktuell iPad-only. Die App nutzt nativ iPadOS-Features (Apple Pencil, EventKit, StoreKit) und ist für die Beratung im persönlichen Termin optimiert. Eine iPhone-Version ist in Planung, eine Web-Version nicht.
Wie aktiviere ich meine Lizenz nach dem Kauf?
Nach der Zahlung erhältst du eine E-Mail mit deinem Aktivierungscode. Diesen gibst du in der App unter „Lizenz aktivieren" zusammen mit deiner E-Mail-Adresse ein. Sofort freigeschaltet, kein Cloud-Login nötig.
Welche Rechtsgrundlage hat die App? Ist sie IDD-konform?
Patina Charts ist eine Berechnungs- und Visualisierungssoftware, keine Anlage-, Steuer- oder Versicherungsberatung. Die erstellten Vergleiche sind unverbindliche Modellrechnungen, die als Anlage zu deiner eigenen Beratung dienen. Die Protokoll-PDFs sind so strukturiert, dass sie als Dokumentation gemäß IDD-Beratungspflichten (§11 VersVermV) verwendet werden können.
Wie kündige ich mein Abo?
Direkt-Abo (Stripe): Über den Self-Service-Link aus deiner Bestätigungs-E-Mail, jederzeit zum Ende der laufenden Periode. App-Store-Abo: iPhone/iPad → Einstellungen → [dein Name] → Abonnements → Patina Charts → Abo beenden. Nach Kündigung wechselt die App in den Read-Only-Modus — deine Mandantendaten bleiben erhalten, du kannst jederzeit reaktivieren.
Bietet ihr Schulungen für Geschäftsstellen?
Für Geschäftsstellen mit fünf oder mehr Beratern bieten wir kostenlose 60-Minuten-Onboarding-Calls an. Schreib uns kurz an nyko@patinasouthside.de.