Ratgeber: Steuern rund um ETF & Fondspolice

Einfach erklärte Grundlagen zu den Steuer-Effekten, die beim Vergleich von ETF-Sparplan und fondsgebundener Rentenversicherung den Ausschlag geben — jeweils mit direkter Definition, Rechenbeispiel und Bedeutung für die Beratung.

12/62-Regel

Bei der Kapitalauszahlung einer Fondspolice wird unter bestimmten Bedingungen nur die Hälfte des Gewinns besteuert. Hier steht in einfachen Worten, wann das gilt und warum es im Vergleich mit dem ETF-Sparplan wichtig ist.

Teilfreistellung

Die Teilfreistellung stellt einen Teil der Erträge von Aktienfonds steuerfrei. Hier steht in einfachen Worten, wie hoch sie ist, warum es sie gibt und wie sie im Depot und in der Fondspolice wirkt.

Vorabpauschale

Die Vorabpauschale ist die jährliche Vorab-Besteuerung thesaurierender Fonds. Hier steht in einfachen Worten, wie sie funktioniert, wann sie entfällt und was sie für den Vergleich ETF gegen Fondspolice bedeutet.

Alle Effekte zusammengerechnet siehst du im ETF-vs-Fondspolice-Rechner — vor Steuer, nach Steuer, dokumentierbar im Termin.